Втб факторинг заключил договор

Втб факторинг: условия предоставления услуги, договор, отзывы

Втб факторинг заключил договор

В Российской Федерации функционирует не так много банков, предоставляющих услуги факторинга, ВТБ как раз относится к ним.

Причем, максимальная сумма финансирования в этом случае отсутствует, то есть, предприниматель может обратиться с запросом вплоть на 100 миллионов рублей.На каких условиях оформляется факторинг в ВТБ 24? Какие документы для этого потребуются.

И главное – какую процентную ставку использует банк, предусматривает ли страховку по невыплате задолженности?

Условия факторинга в ВТБ

Базовые условия факторинга в ВТБ следующие:

  • максимальная сумма – без ограничений;
  • срок – до 180 дней, предусмотрена возможность взять отсрочку по выплате задолженности;
  • процентная ставка – от 9%, при использовании отсрочки добавляются 14% годовых;
  • предел максимальной финансовой помощи – до 90% от суммы договора.

А вот предел минимальной суммы банк не указывает.

То есть, факторинг в ВТБ Банке теоретически подойдет и представителям малого бизнеса. А если верить отзывам на тематических форумах, то предпринимателям удавалось получать в ВТБ факторинг на суммы от 150 тысяч рублей на сотрудничество с любыми поставщиками.

Разновидности факторинга в ВТБ

По срокам оплаты в ВТБ факторинг разделяют на:

  1. Закупочный. Средства в этом случае выделяются непосредственно покупателю на совершение закупки.
  2. Тендерный. Банк производит финансирование непосредственно поставки продукции.
  3. Предпоставочный. Соответственно, деньги выделяются на ещё не осуществленные поставки.

Договор при этом составляется на момент подачи заявки для финансирования. Условия же, в том числе и процентная ставка, сохраняются, как и остальные условия.

С недавних пор ВТБ предлагает ещё и международный факторинг, с валютным финансированием. Но такие сделки осуществляются по индивидуальным условиям, минимальная процентная ставка в этом случае – от 3,3% и зависит только от срока, на который предоставляются средства.

Договор факторинга в ВТБ составляется также по следующим условиям:

  • с регрессом открытого типа;
  • без регресса закрытого типа.

Последнее зависит от того, кто именно обращается за оформлением договора – кредитор в лице поставщика или дебитор в качестве покупателя.

Что потребуется для оформления факторинга а ВТБ?

Предварительную заявку на оформление факторинга в ВТБ выполняют через официальный сайт https://www.vtbf.ru/application_for_factoring/. Там же можно ознакомиться с более детальными условиями по сделке.

В заявке указываются следующие данные:

  • наименование компании (юридического лица, как это указано в реестре);
  • индивидуальный идентификационный номер;
  • средняя годовая выручка (не оборот, а именно профит);
  • город;
  • контактные данные заявителя.

Все заявки рассматриваются до 10 дней. Ответ по заявкам на сумму до 10 миллионов рублей дается в течение 3-х банковских дней. Услуга доступна во всех регионах РФ независимо от наличия территориального отделения банка.

Также можно подать заявку на факторинг в ВТБ по телефону 7 (495) 783-35-34.

Контактные данные региональных представительств банка можно получить на сайте https://www.vtbf.ru/contacts/.
Если ответ по заявке положительный, то заявителя приглашают в ближайшее банковское отделение для оформления договора.

При этом потребуется предоставить следующий набор документов:

  • копии учредительных документов;
  • базовый перечень бухгалтерской отчетности за последние 12 месяцев (для определения платежеспособности предприятия);
  • данные о потенциальных покупателях;
  • документы для идентификации личности.

Договор без регресса подписывает 2 стороны – банк и покупатель, с регрессом – 3 стороны, включая кредитора, выполняющего поставка товара или услуг.

Дополнительные требования к заявителю:

  1. Возраст – от 21 года.
  2. Стаж работы предприятия – не менее 12 месяцев (именно за этот же период потребуется предоставить бухгалтерскую отчетность для подтверждения платежеспособности).

Страхование в ВТБ

По условиям факторинга в ВТБ обязательно оформляется страховка на случай неплатежеспособности покупателя.

С юридической точки зрения оформить договор можно и без страховки, на практике – ВТБ с большей долей вероятности откажет в предоставлении финансирования. Но за клиентом остается право расторгнуть дополнительный договор о предоставлении страховки в течение 5 дней с момента её оформления (согласно законодательным нормам).

Размер страховки в каждом случае банком определяется индивидуально исходя из рисков, на которые он идет. Средняя ставка – 1,5% от суммы финансирования. Но при этом предусмотрен лимит на максимальную сумму погашения задолженности. То есть, страховая покроет только часть долга.

Несколько слов о комиссиях

Комиссию по ставке факторинга в ВТБ уплачивает либо дебитор, либо кредитор, в зависимости от выбранной формы финансирования. То есть, кто уплачивает комиссию – зависит от того, кто именно подает заявку на получение финансовой помощи. Выплачивается она либо частями, либо единым платежом по срокам, установленным в договоре.

Дополнительно в ВТБ можно запросить отсрочку по выплате задолженности на срок до 365 дней. Но при этом к комиссии добавляется ставка в 14% годовых от суммы займа (без учета страхового платежа, если тот предусмотрен).

Ещё стоит обратить внимание на тот нюанс, что для тех клиентов, которые регулярно пользуются услугами факторинга, предусмотрена возможность использования дифференциальной ставки. Размер комиссии в этом случае уменьшается, но только при отсутствии претензий со стороны банка.

За сам факт оформления факторинга, подачи и рассмотрения заявки, подготовки пакета документов банк не взымает никаких комиссий. Исключение – это международный факторинг, при котором заявитель оплачивает проведение аудита. Сумма зависит напрямую от вида деятельности компании, её платежеспособности.

В заключение

Итого, процентная ставка на факторинг в ВТБ – одна из самых низких на территории Российской Федерации. Ограничений по максимальной сумме, а также на список партнеров, с которыми банк может сотрудничать – не предусмотрено, в отличии от того же Сбербанка или Ренессанс Кредит. Также ВТБ предлагает несколько разновидностей оформления факторинга, в том числе без регресса.

Источник: https://RKObanking.ru/faktoring/vtb-2.html

Условия на факторинг ВТБ

Втб факторинг заключил договор

Государство сегодня организациям малого и среднего бизнеса уделяет, к сожалению, мало внимания и поддержки. Это означает, что предприниматели полностью должны заботиться и о себе самостоятельно, как равно и о благосостоянии своих организаций. Но текущая финансовая ситуация не всегда позволяет это делать успешно.

Плюс ко всему не все банковские учреждения предоставляют необходимую финансовую поддержку в требуемых объемах особенно для компаний малого бизнеса. В этом случае предпринимателям стоит обратить внимание на услуге, называемой «факторинг». На рынке на текущий момент банк ВТБ предлагает одно из выгоднейших факторинговых предложений.

Поэтому всем интересующимся этой услугой предпринимателям нужно ознакомиться с особенностями этой программы.

Что представляет собой факторинг

Факторинг это финансовая операция, по условиям которой предприниматель и поставщик при осуществлении расчетов используют принцип отсрочки платежа. В договоре на осуществление факторинга участвует также третья сторона (банк) или факторинговая организация.

Особенно выгоден факторинг для тех компаний, которые работают с отсрочкой платежей.

Участники

У представителей факторинга роли распределены следующим образом:

  • Фактор – это банк, выполняющий факторинговую функцию;
  • Кредитор – компания поставляющая товар;
  • Дебитор – организация покупающая товар.

Факторинг работает довольно просто: кредитор отправляет фактору документацию, в которой присутствует информация о сумме задолженности дебитора.

Факторинговая компания в свою очередь управляют задолженностью организации приобретающей товар, а именно – производит выплату до 90% от суммы задолженности. В это время фактор и дебитор обговаривают условия и время проведения сделки.

Последний этап — дебитор выплачивает задолженность в полном объеме фактору. Ставка по факториновой услуге от ВТБ зависит от участников и суммы сделки.

Услугу целесообразно использовать для финансирования сделок, а также экономии налога на полученную прибыль.

Факторинг применение

Конечно, данная сделка для дебитора бесплатной быть не может, но благодаря ней можно избежать возникновения задолженности поставщику товара, которая вполне возможно в будущем негативно повлияет на взаимодействие между контрагентами. Если компании малого или среднего бизнеса нуждаются в отсрочке (до трех месяцев), то банк может им оказать финансовую поддержку. На сайте ВТБ можно найти необходимую информацию об условиях факторинга.

По методу выплат

В первую очередь различают факторинг с наличием регресса и без него. Данные виды факторинга разняться между собой методологией выплат проводимых дебитором в сторону фактора.

  1. Факторинг с регрессом — это когда случается так, что дебитор не в состоянии выплатить деньги фактору, в свою очередь фактор располагает правом требования оплаты от кредитора.
  2. При осуществление без регрессного факторинга банк не может при наступление неблагоприятных условий рассчитывать на компенсацию возможных затрат.

Если используется схема факторинга с регрессом, то фактор имеет полное право требовать от поставщика выплат.

Второй способ для банка выходит весьма рисковым, поэтому крайне редко заключается. Факторинг без регрессивный заключают с покупателями, зарекомендовавшими себя с наилучшей стороны (своевременно проводя выплаты).

По уведомлению

Еще одной классификацией факторинга является способ, по которому проходит уведомление. Есть факторинг открытого вида (кредитор уведомляет о том, что задолженность перенаправляется к фактору) и закрытый (никаких уведомлений не поступает). Выбор, прежде всего, зависит от степени прозрачности отношений между контрагентами.

По географии

Выделяются внутреннее и международное финансовые вливания.

ВТБ факторинг очень выгоден для финансирования в международные сделки.

Согласно периода

Глобальная классификация напрямую зависит от времени проведения факторинга:

  • Закупочный (средства принадлежащие поставщику выделяются его дебитору для последующих выплат);
  • Тендерный (оплачиваются планируемые закупки);
  • Предпоставочный (используется перед поступлением на склад необходимого товара).

Предложения ВТБ

Компания ВТБ 24 может предложить клиенту все виды факторинга. Представитель банка проконсультирует вас при выборе варианта, который удовлетворит все стороны заключающие соглашение по факторингу.

Есть возможность выбора любого вида ВТБ факторинга, как в Москве, так и по всей территории России.

Условия и набор преимуществ

ВТБ предлагает следующий перечень достоинств своего факторинга:

  • Крайне лояльное отношение к представителям кредитора. Можно сказать, что представителей ВТБ уделяют внимание не тому, с кем дебитор после переговоров принял решение заключить соглашение, а измеряют потенциал непосредственно дебитора. Банк располагает упрощенной формой связи с кредитором, нужно лишь своевременно выплатить задолженность.
  • Банк предоставляет все необходимые услуги, требуемые для заключения сделки по факторингу. У дебитора присутствует возможность использовать разнообразные факторинговые предложения от ВТБ (финансирование, управление суммой задолженностью и д.р.).
  • Организация индивидуально подходит к заключению любой сделки. Сотрудники ВТБ всегда учитывают требования своей клиентуры.
  • Для заключения сделок банк располагает необходимым программным и технологическим обеспечением. Весь комплекс операций, осуществляемый банком ВТБ, всецело автоматизирован, а вся документация продублирована в электронной форме. Это делает все операции полностью безопасными. Также это громадная экономия временного ресурса при заключении соглашения.
  • Предоставляются широчайшие возможности по финансированию, доступно кредитование на крупные суммы. ВТБ предоставляет клиенту возможность выплаты большого залога, если его платежеспособность не вызывает вопросов.
  • Можно сотрудничать постоянно на выгодных всем сторонам условиях.
  • Банк ВТБ финансово стабилен, и располагает громадным опытом взаимодействия с факторингом различного масштаба.

Преимущества данной услуги также подтверждают многочисленные отзывы клиентов, которые остались довольны сервисом и тарифами.

Процентная ставка и особенности сделки

Весь комплекс особенностей по заключению факторинговой сделки в ВТБ 24, а также размер процентной ставки и прочее вы узнаете с помощью телефона, на сайте ВТБ, а также в любом отделении банка.

На официальном сайте ВТб можно найти ближайший к вам офис факторинговой компании и заключить там договор.

Онлайн-банк ВТБ

Если возникла необходимость срочно заключить договор с ВТБ, то у клиента есть возможность сформировать заявку прямо на сайте банка.

Для заполнения заявки требуется указать ФИО, регистрационный код и наименование организации, город, сумму факторинга, поставщиков товаров. Сотрудники банка в течении трех дней рассмотрят заявку после чего вынесут решение.

В этот период предварительно выносятся решения о возможности и целесообразности дальнейшего взаимодействия.

[note]Быть инициатором сделки может как кредитор, так и дебитор. Данное соглашение является выгодным всех участвующих в нем сторон, так как дает возможность получить желаемое в самые сжатые сроки. [/note]

Заключение

ВТБ входит в тройку наиболее стабильных банков в нашей стране. Круг его деятельности весьма широк – это и разнообразные кредитные операции, прием депозитов от населения, факторинг и пр.

Располагая позитивным имиджем среди клиентов, факторинг от ВТБ, по отзывам отличается высочайшими оценками, как качеством проведения операции, так и всей деятельности в целом.

ООО ВТБ позволяет всем желающим воспользоваться набором преимуществ факторинга для среднего и малого бизнеса.

Источник: http://vtbank24.ru/faktoring-usloviya-i-stavka/

Факторинг от банка ВТБ

Втб факторинг заключил договор

Сделки, осуществляемые при условии отсрочки платежа, связаны с финансовыми рисками. Чтобы получить гарантию расчёта контрагента по контракту, обратитесь в дочернюю компанию ВТБ Банка – «ВТБ Факторинг».

Она оказывает полный спектр услуг для работы с кредиторской и дебиторской задолженностью.

Что представляет собой факторинг?

Расчёт между участниками сделки нередко осуществляется с отсрочкой платежа. В этом случае сторона, предоставившая услугу или доставившая товар, оказывается в невыгодном положении.

Возникшая дебиторская задолженность (то есть будущая выручка) временно недоступна, что может привести к нехватке оборотных средств и ухудшению финансового положения.

Факторинг представляет собой комплекс мероприятий, нацеленных на оперативное пополнение оборотных средств клиента-поставщика и развитие его бизнеса. Фактор (третья сторона сделки, посредник) выплатит за контрагента от 70 до 100% стоимости платежа.

Полный расчёт осуществляется после предоставления должником, получившим услуги/товар, суммы, оговорённой договором.

К преимуществам факторинга для поставщика относят:

  • улучшение финансовых показателей;
  • возможность предложения покупателям (контрагентам) более удобных сроков для расчёта и способов предоставления оплаты;
  • расширение бизнеса;
  • дополнительную проверку контрагента фактором;
  • отсутствие необходимости в ведении переговоров с покупателем.

Данная услуга осуществляется на платной основе. Размер комиссии зависит от многих обстоятельств, поэтому определяется фактором персонально для каждого клиента.

После привлечения к сделке посредника вы можете не беспокоиться о ведении переговоров с покупателем (должником). Данная обязанность, как правило, возлагается на фактора. При этом вы не сможете скорректировать сроки внесения оплаты второй стороной сделки, так как в данном случае они являются фиксированными.

Особенность факторинга – осуществление безналичного расчёта между должником, поставщиком и фактором.

Услуга предоставляется, если сделка сопровождается отсрочкой платежа. В противном случае заключить договор с посредником не получится.

Советуем статью: открытие расчетного счета от банка ВТБ.

Ооо «втб факторинг» — условия оказания услуг

Компания выступает посредником в сделках между поставщиком услуг/товаров и покупателем, если в тексте договора имеется условие об отсрочке платежа.

Факторинг позволяет превратить «отгрузочные» документы и иные бумаги, подтверждающие оказание услуги, в реальные деньги.

Компания гарантирует:

  • гибкие тарифы;
  • ежедневный мониторинг дебиторской/кредиторской задолженности;
  • бесплатный анализ платёжеспособности контрагентов;
  • возможность страхования несвоевременного расчёта;
  • исключение кассовых разрывов;
  • привлечение новых клиентов и увеличение прибыли.

Условия заключения сделки и получения услуги зависят от разновидности факторинга, особенностей основного контракта и иных причин.

О включении в сделку посредника необходимо уведомить должника (покупателя товара/получателя услуги). В дальнейшем выплата по договору, заключённому с поставщиком, осуществляется по реквизитам «ВТБ Факторинг» в Банке ВТБ, потому как дебиторская/кредиторская задолженность переходит во владение к фактору.

Компания оказывает широкий спектр финансовых услуг как для поставщиков, так и для покупателей – от факторинга с регрессом до закупочного факторинга.

Особенности факторинга без регресса

Данный вариант освобождает поставщика от необходимости общения с должником и минимизирует риск неоплаты торговой операции.

После предоставления товара или оказания услуги покупателю соответствующие документы, подтверждающие данный факт, передаются «ВТБ Факторинг».

Компания выплачивает поставщику вплоть до 100% от стоимости накладной. При этом должник получает отсрочку на срок до одного года.

Если покупатель уклонился от расчёта по договору, фактор не отзовёт ранее предоставленное финансирование. Комиссию за оказание услуги необходимо заплатить после оплаты должником 100% от стоимости ранее заключённой сделки в пользу компании.

Особенности факторинга с регрессом

В этом случае поставщик может получить финансирование до 90% от стоимости накладной после предоставления фактору отгрузочных или иных документов, подтверждающих выполнение обязательств по договору.

Оставшаяся сумма перечисляется после полного расчёта покупателя с компанией-посредником.

Если должник уклонится от оплаты дебиторской задолженности, фактор вправе запросить возвращение ранее предоставленного поставщику финансирования и выплату комиссии за пользование деньгами.

Особенности закупочного факторинга

Данная услуга позволяет покупателю получить отсрочку до 1 года. После заключения договора и передачи товара расчёт с поставщиком осуществляет фактор.

В указанные сроки клиент (должник) должен оплатить соответствующую сумму денег – 100% от стоимости сделки и комиссию, удерживаемую компанией-посредником.

К плюсам данной услуги для покупателя относят:

  • возможность получения скидки от поставщика за оперативный расчёт;
  • привлечение новых клиентов;
  • продление отсрочки благодаря наличию посредника.

Величина комиссии определяется для каждого клиента индивидуально.

Интересный материал: подключение эквайринг в банке ВТБ.

Иные услуги компании

Вам требуется дополнительная отсрочка платежа?

Предоставьте компании список поставщиков, с которыми вы находитесь в партнёрских отношениях, дождитесь заключения соответствующих договоров и передачи финансирования. Комиссия фактору выплачивается второй стороной сделки. Данная услуга называется «факторинг поставщиков».

У вас несколько партнёров? Вы хотели бы профинансировать каждого из них, получив продолжительную отсрочку?

При агентском факторинге все сопутствующие расходы ложатся на заказчика (то есть на покупателя). Расчёт с посредником осуществляется после завершения срока, указанного в договоре.

Ознакомиться с иными услугами можно на официальном сайте компании или через call-центр.

Тарифы «ВТБ Факторинг»

Стоимость услуги зависит от разновидности факторинга, особенностей основной сделки между поставщиком и покупателем, объёмов финансирования и иных обстоятельств.

Компания гарантирует гибкие тарифы и персональный подход к каждому клиенту.

Для ознакомления с размером ставки по факторингу необходимо обратиться в территориальный офис компании и предоставить документы, запрашиваемые для предоставления услуги (по вашему бизнесу, переданные контрагентом, касающиеся основной сделки). Перечень рекомендуется уточнить у специалиста.

Собираетесь ли вы открыть расчетный счет? Ознакомьтесь с предложениями банков

РКО в Точка банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 10 минут;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Бесплатных платежек – до 20 шт./мес.
  • До 7% на остаток по счету;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Райффайзенбанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
  • Обслуживание – от 490 р./мес.;
  • Минимальные комиссии.
  • Оформление зарплатных карт – бесплатно;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Тинькофф банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Бесплатное открытие Р/С за 10 мин.;
  • Первые 2 месяца бесплатное обслуживание;
  • После 2 месяцев от 490 р./мес.;
  • До 8% на остаток по счету;
  • Бесплатная бухгалтерия для ИП на Упрощенке;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
РКО в Сбербанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие р/с – 0 р.;
  • Обслуживание – от 0 р./мес;
  • Бесплатный «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • Много дополнительных услуг.
РКО в ВТБ.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 мин.;
  • 3 месяца обслуживания 0 рублей;
  • Переводы и операции с наличными – 0 рублей;
РКО в Альфа-банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • 0 руб. открытие счета;
  • 0 руб. интернет-банк и мобильный банк для управления счетом;
  • 0 руб. выпуск бизнес-карты для внесения и снятия наличных в любом банкомате;
  • 0 руб. первое внесение наличных на счет;
  • 0 руб. налоговые и бюджетные платежи, переводы юрлицам и ИП в Альфа-Банке;
  • 0 руб. обслуживание счете если нет оборотов.
РКО в Восточном банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Интернет-банк и мобильное приложение бесплатно;
  • 3 месяца обслуживания бесплатно;
  • после 3 месяцев от 490 р./мес.
РКО в ЛОКО Банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Снятие наличных от 0,6%;
  • Бесплатный терминал для эквайринга;
  • Интернет-банкинг и мобильное приложение – бесплатно.
РКО в Эксперт Банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Обслуживание счета — от 0 руб./мес.
  • Выдача наличных (до 700 тыс. руб.) — бесплатно
  • До 5% на остаток денег на счету
  • Стоимость платежки — от 0 руб.
РКО в УБРИР Банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Обслуживание счета — от 0 руб./мес.
  • Подключение эквайринга — бесплатно
  • Бонусы от партнёров
  • Межбанковские платежи — от 0 руб./3 мес
РКО в Банке Открытие.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета — от 0 руб.
  • Обслуживаниеие счета — от 0 руб.
  • Интернет-банк — бесплатно
  • Внешние платежи – от 0 руб.
  • Онлайн экспресс овердрафт для бизнеса.
РКО в Совкомбанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 3 мин.;
  • Кредиты до 30 млн рублей;
  • Обслуживание – от 0 рублей;
  • Внутренние расчеты 24 часа в сутки.
РКО в Промсвязьбанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Первый месяц обслуживания – бесплатно;
  • При суммарном среднемесячном балансе в размере 2 млн рублей РФ и более – БЕСПЛАТНО;
  • Бесплатный доступ в бизнес-залы;
  • Страхование для всей семьи. Консультации по юридическим вопросам.
РКО в Юникредит банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
  • Обслуживание – от 1990 р./мес.;
  • Минимальные комиссии.
  • Оформление зарплатных карт – бесплатно;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.

Источник: https://rkobiz.ru/faktoring/ot-vtb/

Втб факторинг: условия с официального сайта, ставки и отзывы

Втб факторинг заключил договор

В статье разберем условия факторинга в ВТБ. Узнаем, как рассчитать комиссию на калькуляторе и как подать онлайн-заявку на факторинг с официального сайта банка. Рассмотрим возможности программы «Факторинг-Сервис» и остановимся на отзывах клиентов банка.

О компании

ВТБ Факторинг представляет собой отдельное подразделение банка, которое функционирует с 2009 года. Оно специализируется на всех видах услуг, связанных с дебиторской и кредиторской задолженностью.

В прошлом году оборот компании составил 135 миллиардов рублей, а сегодня через нее осуществляется около 2000 сделок ежедневно. Банк работает по всей России и имеет отделения в 15 крупных городах.

ВТБ в первую очередь ориентируется на работу с крупными предприятиями, среди которых Северсталь, Балтика, Майкрософт, Обувь России и Газпром.

Виды факторинга в ВТБ

Программа факторинга в ВТБ позволяет уменьшить финансовую нагрузку компании, увеличить годовой оборот и прибыльность, расширить продуктовую линейку. Условия различаются для поставщиков и покупателей. Первым доступен факторинг с регрессом или без регресса, вторым — закупочный факторинг.

Закупочный факторинг

Закупочный факторинг — это финансовый инструмент, который помогает освободить денежные средства компании для оплаты закупок. Покупатель получает нужную отсрочку, в это время компания может собрать необходимые средства для оплаты продукции. Некоторые поставщики предоставляют скидки, что позволяет покупателю сократить расходы.

Этапы сделки следующие:

  • Продавец отгружает товар и передает необходимые документы банку.
  • Банк перечисляет сумму в полном объеме на расчетный счет продавца.
  • После того, как отсрочка по контракту заканчивается, покупатель переводит деньги на счет банка и выплачивает комиссию.

Факторинг с регрессом

Факторинг с регрессом применяется в случаях, когда нужно обеспечить стабильное увеличение денежного потока. Он позволяет быстро обеспечить пополнение оборотных средств за счет дебиторской задолженности.

Основная особенность этой услуги — наличие страхования рисков. Если покупатель отсрочит платеж, продавец получит льготный период. Банк помогает моментально получать деньги от сделок, а также самостоятельно анализирует финансовое состояние обеих сторон.

ВТБ начисляет комиссию только после того, как покупатель переведет деньги на счет. Заявителю предоставляется отсрочка на 365 дней.

Факторинг без регресса

Факторинг без регресса покрывает дебиторскую задолженность в полном объеме. Главное его преимущество — моментальное финансирование. Документы сразу же превращаются в реальные деньги, которые можно использовать для развития бизнеса. А за несоблюдение покупателем своих договорных обязательств полностью отвечает банк.

Специалисты банка ежедневно следят за состоянием дебиторской задолженности. ВТБ разработал программу, которая автоматически высылает напоминания при несоблюдении сроков платежей.

Сделка происходит в несколько этапов:

  1. ВТБ Факторинг получает документы после отгрузки товара и перечисляет на счет полную стоимость товара.
  2. По истечении срока покупатель выплачивает деньги за товар ВТБ Факторинг.
  3. Поставщик оплачивает комиссию, оговоренную при заключении договора.

Компания-продавец может не тратить собственные ресурсы на постоянный мониторинг дебиторской задолженности и коммуникацию с покупателями. Все эти функции возлагаются на ВТБ Факторинг. Банк корректирует график получения средств, что позволяет исключить кассовые разрывы. Таким образом, деньги могут быть переведены на счет в полном объеме уже в день поставки.

ВТБ получает вознаграждение только после того, как будет погашена задолженность. Так снижается нагрузка на обе стороны сделки и появляется больше возможностей для расширения ассортимента компании.

Реализованные проекты

За 10 лет работы ВТБ успел посотрудничать с крупными российскими компаниями. Например, дилерская сеть автомобилей УАЗ воспользовалась услугой факторинга без регресса. Компании нужно было обеспечить финансирование поставок. В итоге удалось добиться наполнения складов дилеров без использования дополнительных кредитов.

Компания Salmonica совместно с ВТБ Факторинг реализовала проект по поставкам лосося с Дальнего Востока в центральную часть страны. Во время прироста объема поставок лосося в два раза необходимо было обеспечить отсрочку платежа. В итоге удалось избежать кассовых разрывов в компании.

Возможностями закупочного факторинга воспользовались Энергетические системы Востока. В компании наблюдался кассовый разрыв между поставкой электроэнергии и получением оплаты за ее использование.

Требовалось наладить постоянные поставки топлива и улучшить финансовую стабильность бизнеса. После предоставления услуги факторинга исчез кассовый разрыв.

Компании больше не нужно ждать деньги за электроэнергию, чтобы закупить новую партию топлива.

Калькулятор скидки и отсрочки

На официальном сайте ВТБ Факторинг есть онлайн-калькулятор, который позволяет рассчитать отсрочку, скидку от поставщика и размер комиссии для банка. Вы вводите следующие параметры:

  • объем затрат на закупку товара;
  • отсрочку;
  • процентную ставку факторингового финансирования;
  • ставку финансирования отсрочки.

Например, при сумме закупки в 100 миллионов долларов на 60 дней при факторинговом финансировании под 9% и отсрочке под 14% можно получить 2,3% скидки и 93 дня отсрочки. Тариф на использование услуг банка составит 1,48 миллиона рублей.

Программа для клиентов «Факторинг-Сервис»

Факторинг-Сервис в ВТБ позволяет заключать договоры онлайн и регулировать взаимодействие через интернет. В личном кабинете клиенты банка получают всю необходимую информацию о комиссии, условиях факторинга, отсрочках и состоянии дебиторской или кредиторской задолженности.

Каждый клиент получает логин и пароль, с помощью которых осуществляется вход в систему. Если вы не можете вспомнить данные для входа, их можно посмотреть в анкете или обратиться к одному из сотрудников ВТБ Факторинг.

Онлайн-заявка на факторинг

Заявку на оформление факторинга можно заполнить на официальном сайте ВТБ. Оформление анкеты занимает не больше 5 минут. Необходимо указать:

  • Юридическое название и индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН).
  • Годовую выручку фирмы (нужно будет подтвердить документально).
  • Город, в котором находится организация.
  • ФИО контактного лица.
  • Контактную информацию: электронную почту и номер телефона.

Реквизиты компании

ООО Факторинг ВТБ (ИНН 7708683999) располагается по адресу: город Москва, набережная Космодамианская, 52.

Получить консультацию можно по телефону (495) 783-35-34.

Отзывы о факторинге в ВТБ

Анатолий Клименко, Москва:

«Обращался в отделение банка на улице Горького. Всем очень доволен, никаких недоразумений с сотрудниками не возникало. Работники всегда вежливо отвечают и уделяют клиентам время. Мы обращались в разные банки, ВТБ предоставляет самые выгодные условия. Мы получаем большие партии товара, по качеству никогда претензий не было. Для бизнеса это очень выгодный инструмент отсрочки».

Инга Владимирова, Хабаровск:

«Брали импортный факторинг через ВТБ. Очень ответственно подошли к делу, рассматривали несколько банков, читали договоры. У ВТБ оказались самые выгодные условия и простая процедура оформления. Очень понравилось, что все автоматизировано. Плюс у банка большой опыт в работе с юридическими лицами, что не может не внушать доверия. Пока претензий не было».

Также прочитайте: Кредит в ВТБ-24 для малого и среднего бизнеса: условия, процентные ставки и документы для оформления

Источник: https://bank-biznes.ru/faktoring/vtb-faktoring.html

Втб факторинг – условия предоставления, преимущества сотрудничества, процентные ставки

Втб факторинг заключил договор
Евгений Смирнов

6 апреля 2018

# Факторинг

За 8 лет существования, компанией ВТБ Факторинг профинансировано 6 миллионов поставок.

  • Условия факторинга от банка ВТБ
  • Пример работы с договором факторинга
  • Виды факторинга в банке ВТБ
  • Применение факторинга
  • Схема работы факторинга от банка ВТБ
  • Преимущества сотрудничества
  • Заявка на факторинг от ВТБ

Предприниматели часто сталкиваются с многочисленными трудностями, во время которых появляется угроза прекращения выгодных взаимоотношений с партнерами по причине долговых обязательств. Договор факторинга в данной ситуации становится оптимальным и выгодным решением временных финансовых ограничений.

Условия факторинга от банка ВТБ

Факторинг подразумевает под собой особую финансовую услугу, цель которой заключается в передаче права требования дебиторской задолженности банку. Клиент получает деньги за товар или услугу сразу, а банк ВТБ комиссионное вознаграждение. В накладе не остается и покупатель – продукция будет поставлена с желаемой отсрочкой.

Стандартное банковское финансирование этой операции выглядит так:

  1. Банк и поставщик заключают между собой факторинговый договор. Здесь же оговариваются условия сделки.
  2. Поставщик передает товар покупателю с отсрочкой по платежу и далее дает фактору право требовать плату за продукцию.
  3. Поставщик получает 90% стоимости товара от банка в заранее оговоренный срок.
  4. Покупатель выплачивает задолженность за товар банку (фактору).

Этапы работы сделок по факторингу во всех банках идентичны. Детали договора вы можете узнать, посетив официальный сайт ВТБ Факторинг.

Пример работы с договором факторинга

Чтобы разобраться с нюансами проведения операции, рассмотрим реальный проект «Северного завоза» в Якутию. Задача заключалась в пополнении оборотного капитала, чтобы рассчитаться с поставщиками до момента получения субсидии. В итоге решением стало внедрение факторинга в систему расчета. Результат работы – выполнение финансовых задач в Республике Саха в полном объеме.

Виды факторинга в банке ВТБ

Для начала отметим, что факторинг может быть с регрессом и без него. Факторинг с регрессом – тип договора, согласно которому, если покупатель товара не оплачивает долг, сумма задолженности взимается с поставщика.

Осуществляя факторинг без регресса, банк не может рассчитывать на компенсацию затрат продавцом. Именно этот вид договора для банковских учреждений очень рискованный и поэтому заключается он крайне редко. Банк ВТБ (ранее ВТБ 24) заключает факторинг без регресса только с теми покупателями, которые зарекомендовали себя с наилучшей стороны.

Основные типы факторинга сведены в таблицу.

РазновидностьКраткое описание
По типу уведомления
ОткрытыйПокупатель товара уведомлен о том, что его задолженность будет передана банку.
ЗакрытыйО подписании договора факторинга изначально знает лишь продавец и банк.
По географическому принципу
ВнутреннийКаждая из сторон находится на территории одной страны.
МеждународныйСторона или стороны выступают резидентами разных стран.
По времени финансирования
ТендерныйДеньги поступают для закупок, которые только планируются. Чаще применяется для выполнения госзаказов.
Закупочный (реверсивный)Средства поступают не поставщику, а покупателю, который уже сам рассчитывается с продавцом.
ПредпоставочныйДеньги банк перечисляет еще до момента отгрузки товара покупателю.

Применение факторинга

Несмотря на то что сделка не бесплатная, благодаря ей легко избежать задолженности перед поставщиком, которая в будущем всегда негативно влияет на сотрудничество между контрагентами. Когда компании нуждаются в отсрочке, ООО ВТБ оказывают финансовую поддержку.

Схема работы факторинга от банка ВТБ

После заключения договора факторинга, поставщик предоставляет товар покупателю с отсрочкой платежа. Условия договора в обязательном порядке прописываются конкретно и в полном объеме, а именно: срок поставки, количество товара, сумма, график расчетов, обязанность заказчика, ответственность сторон.

Далее банк оплачивает поставщику всю сумму товара или услуги (за вычетом своих комиссионных) и получает право требовать средства с покупателя. В момент наступления срока оплаты товара, покупатель платит долг не поставщику, а банку.

Преимущества сотрудничества

  1. Банк лояльно относится к кредиторам. В первую очередь ВТБ интересен потенциал дебитора.
  2. Поставщик получает возможность пользоваться разными факторинговыми предложениями от банка.
  3. Индивидуальный подход к сопровождению любой сделки.
  4. Банк располагает нужными программами и технологическим обеспечением для заключения сделок.

    Комплекс операций автоматизирован, а документация дублируется в электронной форме. Все это позволяет существенно экономить время при подписании договоров.

  5. Неважно чем занимается бизнес, ведь так или иначе, он получает шанс пользоваться услугами по финансированию от банка. Главное, чтобы деятельность находилась в правовом поле РФ.

  6. Сотрудничество организовывается на выгодных условиях для всех сторон.
  7. Финансово стабильный банк ВТБ располагает огромным опытом факторинга разного масштаба.

Если вас интересует ставка по сделке, необходимо обратиться в отделение банка или же посетить сайт ВТБ. Размер комиссии и условия договора обсуждаются индивидуально.

Клиенту будет предложен оптимальный вариант сотрудничества и процентная ставка.

Заявка на факторинг от ВТБ

Если клиент в срочном порядке намерен заключить сделку с помощью факторинга, то это легко сделать в любое время, создав на официальном сайте специальную заявку. Рассматривается она на протяжении трех рабочих дней. В это время идет проверка достоверности информации, указанной в заявке, а также готовится предварительное заключение о возможности сотрудничества.

Оставить заявку

Банк ВТБ входит в число наиболее надежных финансовых учреждений в нашей стране. С его помощью организовываются разные кредитные, депозитные и факторинговые операции. Здесь вы получаете высокую скорость проведения сделок и гарантию положительного результата. ООО ВТБ помогает пользоваться преимущества факторинга и для малого, и для среднего бизнеса.

Источник: https://Delen.ru/banki-dlya-biznesa/faktoring/faktoring-ot-vtb.html

Окно права
Добавить комментарий