Если ущерб от мошенника составляет 2 тысячи рублей, то его нельзя привлечь к ответственности?

«У меня зарплата — 300 рублей. Или вы из меня все вытрясите, или они придут и убьют — всё одно, пойду лучше повешусь!» — это слова реального человека, директора продовольственного магазина в одном из небольших белорусских райцентров, которая в результате схем, речь о которых пойдет ниже, задолжала лизинговой фирме почти 20 тысяч рублей.

Этой, переполненной безнадежностью, фразой она отвечала на вопрос официальных кредиторов, почему не платит за приобретенные в лизинг телевизор и мобильник, которых у нее, к тому же, и нет — они уже давно проданы мошенниками с наваром в сотни долларов.Сколько белорусов положили деньги в карман мошенникам, не скажет никто — может, их тысячи, а может, десятки тысяч.

В чем здесь дело?

Если вы живете в многоквартирном доме, то видели объявления: «Деньги в долг! Всем! Только паспорт!» Вряд ли в стране найдется подъезд, на который не наклеено вот такой пестрой бумажки.

Даже если вы и не думали пользоваться услугой, то следует знать, что вас уже пытаются обмануть: никаких денег «в долг» никто не дает, на самом деле схема работает совсем иначе.

Если вам очень срочно понадобились деньги и от безнадеги вы набираете номер из такого объявления, то вам предложат с паспортом подойти в ближайший магазин бытовой техники или телефонии: МТС, «Пятый элемент» и т. д. — в зависимости от суммы.

Сколько вам нужно? 2500 рублей? Приобретаете мобильник в лизинг за 5000 рублей, сразу на выходе из магазина отдаете его каким-то дельцам, получаете деньги и разбежались — вот как это работает.

Выплачивать стоимость мобильника — вам, а они продадут новую технику с фирменной гарантией по цене, чуть ниже рыночной, и заработают на вас тысячу долларов, в отдельных случаях еще и оставшись в памяти обманутого клиента финансовым рыцарем-спасителем.

Если же вы из провинции, кстати, то не надейтесь даже на половину магазинной цены — получите треть.Как работает эта схема, автор «Нашей Нивы» проверил на себе, представившись человеком, которому срочно понадобились 2000 рублей.Долго искать «кредитора» не пришлось: по соответствующему запросу в интернете — море предложений, география — любой город страны.На наш вопрос человек на другом конце попросил всего ничего — приехать в торговый центр Green с паспортом и немного подождать у стендовой рекламной машины.На вид ему было лет 30, плотного телосложения, со слегка искривленным носом. Представился Дмитрием.

«С кредитной историей не было проблем? Где работаете?» — первый его вопрос.

Отвечаю для правдоподобности, мол, выплачиваю рассрочку в МТС за мобильник — «Это не считается. Работаете на хлебозаводе? Нормально».

Дмитрий (в красных шортах) у входа в магазин по продаже мобильной техники объясняет последовательность действий

«Скажете, что работаете полгода, — продолжает делец. — Зарплата, секунду, посчитаю по платежам… Скажете, что зарплата у вас рублей 700, там не проверяют. На руки выйдет 1700, устроит вас? 2000 не получится, там всё поразбирали… Родители есть у вас? Если не хотите, чтобы им звонили, назовите номер друга, предупредите, пусть прикинется вашим братом. Ему позвонят из магазина, он пусть подтвердит, что вы работаете, а о вашей зарплате скажет так: «Я не знаю, рублей 700—800». Ему ничего не грозит, никакой материальной ответственности».Вот такой ликбез провел Дмитрий. Видно, что делать акценты на важном и опускать всё несущественное он уже научился. Мы пока еще будто бы не совсем понимаем, что именно предстоит сделать, просим пояснить, ответ таков: «Взять в лизинг технику, название которой я пришлю эсэмэской». Дмитрий спрашивает номер и присылает сообщение: взять в лизинг нужно Samsung Galaxy A10+ и умные часы Samsung R800, стоит это все 3500 рублей.

На этом моменте «коммерсант» прокололся: прислал эсэмэску не с «рабочей» симки, по которой мы переговаривались, а с той, на которой у него мессенджеры. Благодаря этому мы в последующем установим его личность

«Если спросят, для кого берешь, говори, что для себя: мол, давно присматривался. Мобильник бери в перламутровом цвете, это белый, если что. Будут предлагать дополнительные гарантии — отказывайся», — завершает он свой инструктаж.

— Так может вы со мной?— Нет, я не пойду.— Почему?— Ну, со мной могут не дать.— Почему?

— Ай, иди».

В ожидании клиента делец отправляется гулять по ТЦ

Из содержания этого разговора можно заключить, что Дмитрий склоняет меня взять товар в лизинг и передать ему в обмен на некую денежную сумму.

Что же такое лизинг?

Это максимально простая система кредитования, когда даже не нужно предоставлять справки с работы, искать поручителей. Проверка платежеспособности минимальная.Согласно договору лизинга, товар принадлежит лизинговой компании до того момента, пока вы не сделаете финальный платеж.

Мобильник и часы, следовательно, не моя собственность, и Дмитрий об этом прекрасно знает.В договоре с компанией прямо сказано: «Клиент не имеет права передавать товар во временное пользование или собственность третьим лицам».

Ответственность такая: «В случае отчуждения товара в любой форме лизингодатель вправе потребовать уплаты штрафа в размере до 100%».

Иными словами, если человек просрочит выплату и лизинговая компания попросит его вернуть товар, а его не окажется, то 3500 рублей рассрочки превратятся в 7000 рублей, и это без учета штрафов за просроченные платежи и всего остального.Это настоящая кабала.

Даже с полученной «в долг» тысячей можно буквально за несколько месяцев задолжать десять в случае просрочки платежей.Именно об этом говорила директор магазина, которую мы процитировали в начале статьи.

Она взяла в лизинг мобильник и телевизор, которые и без того стоят как крыло самолета, получила втрое меньше, и вскоре оказалась должна лизинговой компании $10 000.Но проблема значительно глубже, чем просто отношения между кредитором и заемщиком.

Если взглянуть на это с точки зрения государства и легальных предпринимателей, то что получается? Существует какая-то группа дельцов, которые пустили корни по всей стране, не платят налогов, не создают рабочих мест, не платят НДС, получая при этом сверхприбыль!Где вы еще видели такой доход за день? Купить новый телефон с официальной, выданной магазином гарантией за 1000 рублей, при цене в 2000 рублей, а потом продать, пусть и за 1800 рублей. 800 рублей навара с одной только сделки!Видно, белорусы утратили свою крестьянскую жилку — как можно отдать товар за полцены, если ты сам можешь продать его дороже?В законодательстве нет реальных механизмов, по которым можно было бы привлечь таких дельцов к ответственности. И это вызывает в них ощущение полной безнаказанности и открытость поступков: полученный мошенническим путем товар они реализуют потом на различных интернет-площадках, в социальных сетях.

Иллюстрация «законности» происходящего: передать деньги в обмен на технику Дмитрий приглашает на парковку, подальше от чужих глаз, где нет ни души

Отследить реальный объем такого серого демпингованного рынка на практике невозможно. Мы поговорили и с частными предпринимателями, и с лизинговыми компаниями.

Первые говорят, что нанесенный им ущерб в виде недополученной прибыли имеется, но оценить его тяжело, так как клиенты просто не доходят до магазина: «Какой дурак пойдет покупать телефон, в цену которого включены все сборы, если в интернете можно купить такой же, но дешевле?»

А могут ли оценить масштабы таких сделок лизинговые компании? Об этом мы попросили рассказать сотрудника компании, в которой мы оформляли телефон и часы.Он говорит, что о схеме они знают и тоже несут убытки.

А заинтересовались этим, когда одна из их работниц рассказала, как какой-то человек предложил ей новый айфон за содействие в заключении сделок — она ​​должна была давать согласие на лизинг тем покупателям, которых этот человек приводит.

«Исходя из нашего опыта, сделки по схеме «Деньги в долг» заключаются на суммы, превышающие 500 рублей. Часть людей реально платит эти кредиты. Поэтому примем во внимание сделки на сумму более 500 рублей с неплатежеспособными клиентами.

Анализ сделок с сентября по декабрь 2018 года в четырех пунктах оформления договоров в Минске показал, что более 46% от всей задолженности составляет задолженность, образовавшаяся в результате схемы «Деньги в долг»,

— объясняет юрист компании.

Речь идет только об одном сетевом магазине, на деле же, в одном только в Минске их множество: салоны «МТС», «Велком», «Пятый элемент», «Электросила» и так далее, а кредитованием занимается с десяток организаций.Пыталась ли компания обратиться в правоохранительные органы?Да, и ничего не вышло.

«Правоохранительные органы отказываются возбуждать уголовные дела в отношении организаторов схем «Деньги в долг» из-за отсутствия состава мошенничества и наличия гражданско-правовых отношений.

Органы государственного контроля, включая ДФР и налоговые инспекции, также не видят оснований проводить разбирательство по факту наличия в схеме «Деньги в долг» признаков незаконной предпринимательской деятельности, неуплаты налогов, легализации полученных преступным путем денежных средств.

Вероятно, причина в том, что необходимо собрать достаточную доказательную базу, что долго и трудоемко. В итоге, никаких препятствий для деятельности таких лиц нет», — высказал свое предположение представитель компании.

Неужели действительно ничего нельзя сделать и такие мошенники будут и в дальнейшем безнаказанно наживаться, ничем не рискуя?Вот что нам пояснил прокурорский работник, который просит не называть его имени.

«Эта схема изначально является незаконной, но доказать ее незаконность очень трудно — парадокс! — говорит он.

— Какой здесь состав преступления? По-человечески, здесь явное мошенничество. Юридически же состав преступления будет тогда, когда будет доказано, что мошенник заставил человека взять товар, а потом отдать его за меньшую сумму, зная, что товар не принадлежит ему по праву собственности.

Для этого необходимо заявление пострадавшего, так как дело по мошенничеству возбуждается в случае наличия пострадавших. Далее будет задачей доказать, действительно ли имело место принуждение, действительно ли мошенник наверняка знал, что человеку, у которого он забирает товар, техника не принадлежит. И вообще, вопрос к формулировке «в долг».

Какой же это долг, если техника берется не как залог, а изымается? Здесь тоже есть признак мошенничества — человека сознательно вводят в заблуждение, обещая некую форму залога, хотя это не так.

А с точки зрения, например, налоговых органов, чтобы возбудить дело, надо доказать неуплату налогов в крупном размере — это тысяча базовых величин, или 25 500 рублей, и это только налогов! Подсчитайте теперь, на какую сумму надо, чтобы было проведено сделок, и все это — одним человеком, и все это — зафиксировано».

«Но законы не высечены в камне раз и навсегда, они эволюционируют вместе с обществом, прецедентами новых преступлений и недостатками существующих систем.

Были бы воля и запрос — такую ​​мошенническую схему законодательно можно быстро криминализировать, чтобы следователи не ломали голову, как привлечь такого дельца к ответственности по всей строгости. Объективно следователю сегодня выгоднее заняться делом, в котором он видит перспективу, а не вот этим.

Что касается объявлений в интернете, то здесь тоже все просто: спайс вы по интернету не купите, например. Вам такое объявление просто не покажут. Технически это просто», — добавляет прокурор.

Стоит также упомянуть, что когда журналист заключал сделку на мобильник и часы (впоследствии он ее расторг), одновременно рядом пытались оформить лизинг два человека, лица которых выдавали их образ жизни. Им, правда, в лизинге отказали.

Кстати, оператор поделилась с нами ухищрениями, к которым прибегают мошенники в отношении такой категории — маргиналов.

«В такую ​​ловушку попадают не только люди условно пристойные, но наивные, — рассказала девушка-сотрудник. — Была история, когда ко мне за час пришло три человека, я отказала им в выдаче.

От руководства поступил вопрос: почему три отказа, если якобы люди работают, с анкетой все хорошо? Так они все в одном пиджаке были! Я так понимаю, что эти мошенники приводили каких-то алкоголиков и, чтобы придать им презентабельный вид, накидывали один и тот же пиджак и отправляли оформлять кредит.

Было очевидно, что возвращать кредит никто не собирался. На что бы эти люди пустили полученные ими суммы, тоже очевидно», —

рассказала нам сотрудница лизинговой компании в одном из торговых центров.

Следует отметить, что такие договоры заключают и банки. Но есть нюансы: из-за специфики премирования сотрудников часто складывается благоприятная для мошенников ситуация.

«Палочная система в банковской сфере в некотором виде существует, она нужна и для мотивации.

На практике это означает, что твоя зарплата будет зависеть от количества заключенных сделок, или от процента по ним. Поэтому, если биография человека выглядит более-менее приемлемой для заключения лизинга, то ему, скорее всего, его разрешат. А берет ли он товар для себя, расплатится ли за него — это уже проблема не оператора.

Он может и уволиться к тому времени, когда коллекторы банка займутся взиманием долгов», — пояснила нам сотрудница одного из банков.

Замкнутый круг.

Как живут дельцы?

А они ничего не боятся, и даже иногда оставляют следы. Поэтому при определенном желании можно найти их аккаунты в социальных сетях.Тот самый Дмитрий «подставился», и мы смогли точно определить его личность.С именем он не обманул — действительно Дмитрий, фамилия — Дудко.

Ему 33 года, вырос в Минске и окончил здесь школу. Имеет детей

Ранее Дмитрий являлся ИП, но был исключен из реестра предпринимателей в начале года «в связи с неосуществлением деятельности более 12 месяцев».

Известно, что его штрафовали за незаконную предпринимательскую деятельность.Официально он нигде не трудоустроен, предпринимательством официально не занимается как минимум полтора года.

На какие деньги в таком случае он ведет вполне богатую жизнь? Это загадка с очевидным ответом.

Источник: https://udf.by/news/main_news/193509-pojdu-luchshe-poveshus-kak-moshenniki-bankrotjat-ljudej-a-im-za-jeto-nichego.html

Коллекция жуликов пенсионерки Перепелкиной

Если ущерб от мошенника составляет 2 тысячи рублей, то его нельзя привлечь к ответственности?

По данным Генпрокуратуры, в 2017 году в регионе отмечен рекордный рост числа мошенничеств, количество уголовных дел по этой статье увеличилось на 148 процентов — самый большой показатель среди субъектов Федерации.

Как поясняет областная полиция, статистику испортили жулики, специализирующиеся на аферах с дистанционным управлением финансами. «Конкретных методов профилактики и раскрытия данного вида преступлений не имеется», — констатирует заместитель начальника областного управления МВД генерал-майор Александр Бегунов.

 По официальным сведениям, за год в регионе было совершено более 4 тысяч мошенничеств (в 2016-м — всего 1,5 тысячи). В реальности цифра гораздо больше, ведь не все пострадавшие обращаются в полицию. Нельзя сказать, что правоохранительные органы неохотно применяют соответствующую статью Уголовного кодекса.

Обвинение в мошенничестве используется в отношении несговорчивых предпринимателей, неудобных общественных активистов, а также государевых людей, не желающих нести более строгое наказание за взяточничество.

Петр Саруханов / «Новая газета». Перейти на сайт художника

«Где тут у нас мошенник Леонид?» — саратовская пенсионерка Ольга Перепелкина (имя и фамилия изменены по ее просьбе. — Н. А.) открывает кнопочный мобильник древней модели, ищет номер мужчины, который накануне пытался снять деньги с ее банковской карточки.

Ольга Евгеньевна разместила на «Авито» объявление о продаже подержанной электроплиты. Леонид позвонил первым. Рассказал, что владеет комиссионным магазином и готов выкупить плиту за 2 тысячи рублей. Предложил немедленно перевести предоплату.

Попросил номер банковской карты, срок действия и код безопасности, напечатанный на обратной стороне. «Это вовсе не конфиденциальные сведения. Вы же карту в магазине кассиру даете, цифры любой может увидеть! Секретная информация там внутри, заклеена белой полосой», — успокоил он пенсионерку.

Но когда Леонид попросил прочитать СМС с паролем для подтверждения операции, Перепелкина осознала ситуацию, сбросила звонок и успела заблокировать карточку.

Звоню Леониду. Внимания прессы он явно не ожидал. Растерянно говорит, что на самом деле зовут его вовсе не Леонидом, рассказывать журналистам о своем бизнесе не хочет, и бросает трубку.

«Урок лохотрона обошелся в 300 руб­лей — столько стоит перевыпуск карточки, — подытоживает Перепелкина. — Обидно.

Я-то думала: меня не разведешь! Я же в «Дешели» ходила и вышла без кредита!» Салоны красоты, предлагающие элитную косметику для кожи и волос, появились в Саратове пять лет назад.

Представители фирмы звонили горожанкам по мобильным номерам и приглашали на бесплатные процедуры с использованием чудо-кремов. Тем, кто отказывался, звонили снова и снова. Тем, кто соглашался, напоминали, что на презентацию обязательно нужно взять паспорт.

Презентация оказалась похожа на старую рекламу, в которой половину яйца мазали зубной пастой. «Наложили мне крем на одну щеку, ахают: почувствуйте разницу! Я говорю: не чувствую. Намазали все лицо, кричат: ты преобразилась! Купи нашу продукцию, а если денег не хватает, оформим кредит, вот же, кстати, у тебя и паспорт с собой».

Потом пригласили менеджера, которая жестко напомнила, сколько времени и крема было потрачено на упрямую Перепелкину, и намекнула, что клиент­ка, не желающая платить добром за добро, может загреметь в полицию. На прощание пригрозили занести пенсионерку в черный список граждан, которые никогда не смогут воспользоваться услугами фирмы.

Многие саратовчанки выходили с такой презентации с чемоданчиком косметики и кредитным договором на 40—70 тысяч рублей.

После женщины жаловались в правоохранительные органы и контролирующие службы, уверяя, что их принудили к сделке при помощи гипноза или отравленного кофе.

Полиция называла это «гражданско-правовыми отношениями» и посылала недовольных клиенток в мировой суд, не находя признаков уголовного преступления.

Уязвимая категория

В 2013 году Ольга Евгеньевна искала работу и наткнулась на объявление о наборе «в крупную, развивающуюся компанию». Претендентов на вакансии пригласили на лекции и впарили учебную литературу на 350 рублей.

Оказалось, речь идет о сетевом маркетинге китайской компании, продающей лекарства от всех болезней. После этого Перепелкина несколько месяцев срывала подобные объявления со столбов, «чтобы другие лохи не попадались».

На серьезные деньги семья Перепелкиных «попала» только один раз. Как считает собеседница, слабым звеном оказался муж, не сумевший отказать прекрасным представительницам клубного отдыха.

Барышни выбирали будущих клиентов в крупном супермаркете, «смотрели, чтобы в тележке лежали не только хлеб и молоко». Супругу Ольги Евгеньевны предложили заполнить анкету с вопросами о туристических предпочтениях и пригласили на презентацию.

В течение четырех часов убеждали приобрести таймшер. Перепелкин отдал 730 евро за пробную поездку и вместе с женой полетел на Тенерифе. На месте выяснилось, что соседям по курорту обычная турпутевка обошлась в два раза дешевле.

По возвращении Ольга Евгеньевна подробно рассказала о своих впечатлениях на тематических форумах — и однажды утром обнаружила, что ее припаркованная во дворе машина разрисована оранжевой и серой краской.

Перепелкина регулярно пополняет свою коллекцию жуликов. «На днях звонили: поздравляем, вы выиграли сертификат повышения экономической грамотности, будем вас обучать! Стала выяснять в интернете, что за контора. Оказалось, обещают научить играть на фондовом рынке и берут первоначальный взнос».

Чуть раньше пенсионерку приглашали поучаствовать в телефонном соцопросе о состоянии экологии и предложили прислать на дом эксперта, который оценит качество водопроводной воды и продаст чудо-прибор для очистки. До того к Перепелкиным напрашивались измерять скорость интернета, проверять состояние резинок-уплотнителей в пластиковых окнах и т.д.

Женщина в возрасте 50 плюс — самая уязвимая категория.

Субсидия с подвохом

В прошлом году в областную полицию поступило больше 500 тысяч сообщений и заявлений о противоправных действиях. После их рассмотрения было возбуждено более 20 тысяч уголовных дел.

Как объясняет ведомство, саратовцы «считают нарушения гражданско-правовых отношений компетенцией органов внутренних дел и по любым спорным вопросам обращаются в полицию», которая не видит в жалобах состава или события преступления.

Впрочем, органы чтут Уголовный кодекс: дела по статье 159 «Мошенничество» охотно возбуждают в отношении предпринимателей, которые имеют неосторожность связаться с государственными выплатами.

В № 98 от 6 сентября 2017 года «Новая» рассказывала историю фермеров Свотневых из Ровенского района Саратовской области. В 2013—2015 годах КФХ получало государственную субсидию на поддержку растениеводства — 220 руб­лей на обрабатываемый гектар в год, это 6—7 литров дизельного топлива.

Летом 2016-го, по словам Сергея Свотнева, ему позвонил полицейский оперативник (на тот момент уже бывший) и сообщил, что у фермера могут возникнуть проблемы уголовного характера. Звонивший пообещал уладить вопрос за 20 процентов от суммы годовой субсидии, то есть за 300 тысяч рублей.

Как говорит Сергей, он сообщил о коррупционных требованиях в оперативно-разыскную часть собственной безопасности регионального управления МВД. Фермеру выдали диктофон для записи переговоров с посредником. Но тот откуда-то узнал о начатых оперативных мероприятиях.

Свотнев представил полиции документы, подтверждающие, что на средства субсидии по безналичному расчету было закуплено топливо и запчасти, и сведения об уплате налогов. Жаловался во все инстанции, вплоть до Генеральной прокуратуры. Не помогло.

Уголовное дело о мошенничестве возбудили в отношении жены фермера Инны Свотневой. Официально главой хозяйства считается именно она.

Прокурор запросил 8 лет лишения свободы. В августе районный суд назначил Свотневой три года колонии общего режима с отсрочкой исполнения наказания до 14-летия ребенка. В ноябре областной суд отменил приговор районной инстанции и признал право женщины на реабилитацию.

Энгельсский отдел Следственного комитета возбудил уголовное дело о вымогательстве денег у Свотнева. Как сообщило ведомство информационному агентству «Свободные новости», подозреваемых не нашли.

Проверок в отношении сотрудников МУ МВД «Энгельсское», а также разбирательств по факту незаконного возбуждения уголовного дела и привлечения заведомо невиновного лица к ответственности не проводилось.

В декабре сотрудники ФСБ задержали начальника оперативно-разыскной части собственной безопасности регионального ГУ МВД Сергея Кашева. Полковника подозревают в получении взятки в 6 миллионов рублей.

Как стать мошенником

Как рассказывал фермер Свотнев, ему звонили коллеги по несчастью, которые тоже пользовались погектарной субсидией и стали объектами полицейских проверок: «Одни решили вопрос по-тихому. Других вынудили признать вину и вернуть субсидию. Дело поставлено на поток».

Напомним, что в ответ на запрос «Новой» полиция сообщала, что в 2014—2017 годах в производстве следователей ГУ МВД находилось 19 уголовных дел по фактам хищения субсидий несвязанной поддержки, выделенных сельхозпроизводителям области. До суда дошли семь дел.

По сведениям прокуратуры, в прошлом году девять фермеров получили бюджетную поддержку неправомерно (всего в 2017-м субсидиями пользовались 3 тысячи сельхозпроизводителей региона). Сообщений об оправдательных приговорах, за исключением дела Свотневых, не поступало.

Некоторые победы правоохранителей особенно впечатляют. Осенью состоялся суд над 76-летним фермером из Краснопартизанского района, который ранее получил субсидию в 26 714 рублей.

В конце сезона КФХ закрылось, и сельчанин потратил бюджетные деньги не на развитие, а на оплату долгов по налогам. По мнению прокуратуры, это «противоречило условиям получения субсидии». Во время следствия бывший фермер возместил ущерб.

Суд признал его виновным в мошенничестве и приговорил к штрафу в 6 тысяч рублей.

Стать мошенниками рискуют не только предприниматели, но и частные лица, не понравившиеся силовикам.

Например, саратовский блогер Евгений Ширманов в течение нескольких лет снимал видеоролики о том, как сотрудники ГАИ нарушают Правила дорожного движения — паркуются на тротуаре, ездят без ремня безопасности, не включают поворотники и т.д.

Юношу не раз задерживали в Саратове и родном Ершове под разными предлогами, а во время поездки в Пензу поместили на 15 суток в ИВС, обвинив в появлении на улице в нетрезвом состоянии и в неповиновении сотруднику полиции. Сидя под арестом, студент пропустил сдачу экзамена в саратовском медуниверситете и был отчислен.

Весной 2016 года Ершовская прокуратура возбудила в отношении Ширманова уголовное дело за мошенничество.

По мнению надзорного ведомства, студент незаконно получал пенсию по утрате кормильца (Евгений потерял мать), выплата которой должна прекращаться при отчислении с очного отделения.

Правда, спустя половину семестра после отчисления молодой человек пересдал экзамен и был восстановлен, но ему поставили в вину незаконное обогащение за два месяца на сумму 13 тысяч 229 рублей.

Ширманов заявлял журналистам, что считает причиной уголовного преследования свои выступления в интернете. Суд приговорил блогера к 120 часам исправительных работ.

Чем аферист лучше взяточника

Уголовная статья о мошенничестве часто упоминается в отчетах еще и потому, что такой квалификации своих действий добиваются государевы люди, первоначально обвиненные во взяточничестве.

Начальник отдела гособвинения областной прокуратуры Владимир Чечин был задержан при получении 10 тысяч долларов и 750 тысяч рублей.

За эти деньги он обещал прекратить уголовное дело в отношении саратовского бизнесмена и обеспечить нужное ему решение арбитражного суда.

В суде даже свидетели обвинения называли Чечина «легендой прокуратуры», напоминая, что он отработал в надзорном ведомстве 38 лет и в 1990-е руководил расследованием сложнейших дел, связанных с организованной преступностью.

«Скажу откровенно: я сейчас себе доказываю часть 3 статьи 159 (мошенничество), а не 290 (получение взятки). Я не собирался брать именно взятку. Я подумал, что неплохо бы заработать.

Почему не взять деньги, если их дают, а ничего делать не надо. Потому я создавал образ мощного человека, который все может. Я не собирался помогать этому предпринимателю.

Но если его можно было обмануть, почему этого бы не сделать?» — заявил подсудимый, отвечая на вопросы гособвинителя.

Осенью Октябрьский районный суд признал 64-летнего Чечина виновным и в мошенничестве (по эпизоду с долларами), и во взятке (по сумме в рублях) и приговорил к восьми годам колонии строгого режима с выплатой штрафа в 3,2 миллиона рублей и конфискацией имущества на 260 тысяч.

Источник: https://novayagazeta.ru/articles/2018/01/24/75248-kollektsiya-zhulikov-pensionerki-perepelkinoy

Мошенники и ЭЦП — всё очень плохо

Если ущерб от мошенника составляет 2 тысячи рублей, то его нельзя привлечь к ответственности?

Недавно общественность облетела новость о первом случае продажи квартиры мошенниками с помощью ЭЦП и подделки документов. Когда я раньше читал подобные новости, всегда воспринимал отстранённо, как будто со мной этого не может произойти, но я ошибался. И теперь могу заявить, в зоне риска мошенников — каждый, увы, даже хабровчане.

Хотя в моём случае ситуация попроще, квартиру у меня не переписывали, зато куда более распространена — я и моя супруга без нашего ведома стали директорами нескольких ООО. Как нам сообщали в МВД, таких дел у них «только на этой неделе 17 шт». Напоминаю, что подписание документов с помощью ЭЦП равносильно подписанию собственноручной подписью юр. или физ.

лица, поэтому, казалось бы, вопрос выпуска таких ЭЦП должен быть максимально безопасен, но к сожалению сейчас в России такие подписи выдают обычные коммерческие организации, действие которых контролируется только путём выдачи лицензий МинКомСвязи.

И как показала практика, часто для этого нужна только картинка паспорта и номер СНИЛС, что есть у любого работодателя, банка, и других организаций, куда вынуждено даются такие документы.

Итак, как дело было. Была у меня ипотека в одном зелёном банке. По случаю рождения второго ребёнка, я решил воспользоваться новой субсидией на ипотечную ставку в 6%, тем более что давно уже хотел рефинансироваться с 12% под более низкий процент.

К слову, изначально ипотека была оформлена на меня как основного заёмщика, и на супругу как созаёмщика, то есть весь пакет документов был у банка. В новом банке супруга уже не фигурирует, и документы она не предоставляла. Собственно, 2 месяца это примерно длилось, и вот я довольный сижу на работе, пушу коммиты в репу, и тут звонок.

«Здравствуйте, вы директор такой-то фирмы? Хотим предложить вам открыть расчётный счёт у нас» Я сразу заподозорил неладное, и полез в ЕГРЮЛ, и, к сожалению, тут понеслось. Как оказалось, на мне висят две ОООшки 2-недельной и 3-дневной свежести, а я их гендиректор и учредитель.

Я поехал разбираться, написал заявление в ОМВД, написал заявления в налоговую, откуда потом узнал, что фирмы зарегистрированы с помощью ЭЦП.

Сначала я очень испугался, что мне где-нибудь, да в процессе переоформления подсунули какие-нибудь бумаги, и я возможно что-то по невнимательности подписал.

Но когда ситуация повторилась с моей женой, которая нигде ничего не подписывает, а сидит с ребёнком дома, стало понятно, что тут дело в утечке персональных данных, и незаконном изготовлении ЭЦП.

А дальше началась чреда отбивания порогов различных инстанций — МВД, Прокуратура, ОБЭП, Налоговая, Роскомнадзор, Администрация Президента, суд:

  1. По линии полиции — многочисленные отказы в возбуждении уголовного дела, из-за отсутствия события преступления. Т. е. если кратко, то «когда вас убьют, тогда и приходите». Так как пока ко мне никто не выдвинул финансовых требований, события преступления нет.
  2. По линии налоговой — они сделали всё согласно регламенту, вот есть заявление, вот оно подписано подписью «у нас нет оснований для отказа в регистрации ООО». Они внесли лишь пометку, что «По данным ФНС сведения недостоверны», но фирмы по-прежнему действуют. Также по запросу нам дали информацию об удостоверяющем центре — и у меня, и у супруги это был один и тот же УЦ находящийся в Томске (естественно мы там даже близко не были никогда).
  3. По линии Роскомнадзора — они запросили информацию от удостоверяющего центра, они им предоставили ответ, что вот есть якобы документы от меня, а так как подлинность документов они не выявляют — обращайтесь в суд.

Документы

Собственно, сейчас суд, и тут тоже не всё так просто. Но беда, как говорится, не приходит одна, на свой старый адрес мне пришло два письма, от коллекторского агентства, с требованием вернуть деньги, которые были взяты в двух микрофинансовых организациях. Тут пришлось тоже писать заявление в полицию, пока по ним тишина.

Немного сухих фактов

  1. Утекли старые сканы паспортов — везде фигурируют старые адреса прописки.
  2. Скан паспорта жены в процессе переоформления хранился только в зелёном банке, и больше нигде не предоставлялся, а это значит, что утечка была либо через сотрудника этого банка, либо через человека снимавшего обременение в росреестре, либо через человека принимавшего документы в МФЦ.
  3. Госпошлину за регистрацию ОООшек заплатил некий господин с нерусской фамилией.

Как от этого защититься?

Защиты во всех сферах, к сожалению, нет, т. к. с внедрением «электронного правительства» появляется всё больше мест, где можно осуществить операции с помощью ЭЦП. Но, в частности, защититься от регистрации юридических лиц по ЭЦП можно.

Есть так называемая «38-я форма», а если быть точнее форма 38001, заполнив которую, можно запретить регистрацию юр. лиц, без личного присутствия.

Правда заполнять и везти её придётся лично в регистрирующий орган (в Москве это 46 налоговая), и как я понимаю, она ограничивает это только в данном регионе, хотя могу ошибаться.

К сожалению, налицо — законодательная дыра, которой пользуются мошенники, и пока не ужесточат контроль за выпуском ЭЦП, такие ситуации будут случаться только чаще.

UPD1. Форма 38001
Для заполнения формы PЗ8001, можно воспользоваться либо программой, либо скачать бланк. Заполняются для физ лица только первый лист и раздел Д (кроме адреса). Пример заполнения.

UPD2. Примерный алгоритм действий

алгоритм действий

Первые два пункта как можно быстрее
1) В налоговую подаём заявления по формам 34001 по каждой фирме, форму 38001 и жалобу, где описываете, что фирмы такие-то не регистрировал, ЭЦП не оформлял. Прошу признать регистрацию недействительной и отозвать ЭЦП.

Подаём лично в налоговую занимающуюся регистрацией юр. лиц (в Москве 46 налоговая), обязательно берём себе отметку о принятии. 2) Подаём заявление в полицию по месту нахождения налоговой.

3) Пишем заявление в МИ ФНС по ЦОД заявление о предоставлении информации по УЦ, который выпустил ЭЦП, с помощью которых были зарегистрированы фирмы.

4) Пишем в МинКомСвязи с описанием ситуации, требованием провести расследование, и признать ЭЦП недействительной.

5) В случае отказа возбуждения дела в полиции, пишем в прокуратуру.

6) Ждём ответов от налоговой, в случае отказов подаём в суд на УЦ.

UPD3 Спустя год
Почти спустя год, наконец, через суд добились признания выданной ЭП недействительной. Параллельно налоговая сама начала процедуру исключения фирм из ЕГРЮЛ, и на данный момент 2 из 3 фирм уже ликвидированы, ещё одна в процессе. Но нам с супругой повезло, что быстро среагировали.

Мне уже написало несколько людей с подобной проблемой (у нас даже есть чат в телеграмме), но уже у которых налоговая требует выплатить несколько миллионов налогов, и уже списывают штрафы со счетов — в их случае налоговая сама всё не сделает. Сейчас готовим ещё один иск к УЦ на компенсацию юридических расходов, но в целом история у нас практически завершена.

Если вы попали в такую же ситуация и у вас есть вопросы — пишите в телеграм, мой ник PaulZi.

  • эцп
  • цифровая подпись
  • мошенничество

Источник: https://habr.com/ru/post/453596/

За чистую монету: узнать и победить мошенников в благотворительности

Если ущерб от мошенника составляет 2 тысячи рублей, то его нельзя привлечь к ответственности?
Ноу-хау обмана:
как это делается

Григорий Мазманянц, исполнительный директор фонда “Подари жизнь”, о том, как работают интернет-мошенники, которые выдают себя за благотворителей.

«Сборная солянка». Самый стандартный подход – мошенники создают сайт якобы реального фонда.

Туда ставится ворованная информация: истории реальных детей из одних фондов, фотографии детей – из других фондов. А затем мошенники дают свои реквизиты и просят жертвовать. Логотипы в этом случае обычно копируют у реальных фондов – «Подари жизнь», например, или «Русфонда».

Подделка. Другой метод – создается абсолютная копия сайта фонда. Однако реквизиты указываются поддельные.

Не все это замечают и переводят деньги мошенникам.

Подставные реквизиты. Такой же примерно принцип используется в соцсетях. В посте рассказывается некая история ребенка, фотография ворованная. Сообщается, что маленькому подопечному помогает, к примеру, фонд «Подари жизнь», дается даже ссылка на сайт фонда. А дальше идут данные карты или реквизиты для переводов.

«Липовый» сотрудник фонда. Новый способ – мошенник позиционирует себя в соцсетях как сотрудника какого-то реального фонда. Пишет душещипательные истории про детей, с пояснениями, что нужна помощь.

Истории могут быть и реальные, и вымышленные – и реквизиты вроде бы совпадают с реквизитами, указанными на сайте упоминаемого фонда. Но есть нюанс: номер Яндекс-кошелька другой. Автор поста просит присылать средства именно на Яндекс-кошелек.

Вроде визуально с первого взгляда кажется, что обмана нет. И люди ведутся.


Другие данные в реквизитах.
Еще один способ обмана в соцсетях – перепосты реальных постов с просьбами от фонда или его настоящих сотрудников о помощи, но уже с иной шапкой, в которой мошенник дает свои пояснения с той же просьбой: просим жертвовать на такой-то Яндекс-кошелек. И деньги идут не в фонд, а мошенникам.

Массовая рассылка писем – известный прием мошенников.

В сфере благотворительности это делается так: история ребенка берется с одного сайта фонда, фото, опять же, – из базы другого фонда, название фонда может быть любым, просто придумывается, и все это пакуется в спам-письмо. Доноры ведутся на эффектные фотографии детей и бросаются помогать – а оказывается, перечисляют деньги мошенникам.

Ложные страницы сообществ. Еще один метод использования мошенниками соцсетей – создание подставных страниц. В фейсбуке, например, часто можно видеть рекламное продвижение страниц с громкими пафосными названиями, например, «Россия и мы», «Спасем детей» и так далее.

Обманщики создают такую поддельную страницу некоего сообщества, на ней ставится хорошо подготовленный текст, с тщательной подборкой фотографий. Все это оплачивается как реклама в фейсбуке, и активно распространяется.

На такие страницы всегда заходит много людей, и эта большая аудитория с радостью делает пожертвования.

Вообще, посты в соцсетях с реальными историями, но ложными реквизитами, или создание страниц, – самые эффективные ноу-хау мошенников. Они собирают огромные цифры просмотров – 300-400 тысяч. И даже, если из этой аудитории пожертвует лишь 1 процент посетителей странички, это будет огромная сумма. Один такой пост может принести мошенникам от 1 до 3 млн рублей и даже больше!

Использование вирусных программ. Программа проникает в компьютеры, заражает их и уже от владельца компьютера и почты рассылает по всем его адресатам письмо-просьбу.

Например, что внезапно тяжело заболела племянница и идет срочный сбор. Это как раз рассчитано на реакцию не близких друзей, которые, конечно, перезвонят и уточнят, что же случилось, а на малознакомое окружение.

А количество людей, которые отреагируют, огромно. Ведь не жалко дать 100, 500 , 1000 рублей.

Посредники. Наконец, есть случаи, когда официально зарегистрированные фонды публикуют у себя материалы о работе других фондов, рассказывая истории их подопечных и объясняя своей аудитории, что является посредником и помогает фондам-коллегам собирать средства. Только деньги такой фонд собирает на свой счет.

Прикрываясь раскрученным именем. Еще вариант – когда регистрируется новый фонд, но с названием уже существующего.

Скажем, сейчас существует 19 фондов с названиями либо «Подари жизнь», либо «Подари мне жизнь» и другими вариациями. Скажем, это может быть даже фонд, помогающий животным, – но с таким названием.

Узнать, добросовестный ли это фонд или мошенники ,трудно. Вполне возможно, что это честный фонд. Но ведь он использует уже раскрученное имя популярного НКО!

Прикрытие настоящими подопечными. Еще одно ноу-хау. Мошенники регистрируют настоящий фонд. Находят себе нескольких подопечных. Это просто – приходят в больницы и интересуются у вымотанных мам, сидящих с детьми, нужны ли им деньги.

Предлагают помощь своего фонда. И открывают сборы. Их сложно уличить в обмане, вроде бы все честно – ведь их «подопечные» действительно получают средства, только это фактически откаты – скажем, по 3 тысячи рублей в месяц.

А все остальные сотни тысяч рублей мошенники забирают себе.

Источник: https://special.philanthropy.ru/cheating

Окно права
Добавить комментарий